В нынешнее время нерезидентный банкинг находится под пристальным вниманием контролирующих органов по всему миру. За последнее время несколько банков, работающих с нерезидентами, получили предупреждения, штрафы или даже лишились лицензии.
При текущих обстоятельствах, а также для исключения блокировки операционной деятельности и нарушения договорных обязательств, необходимо быть крайне аккуратным и диверсифицировать риски. Мы решили напомнить о нескольких важных моментах, которые помогут поддержать текущие бизнес структуры клиентов:
— для регистрации иностранных компаний актуально выбирать юрисдикции с необходимостью уплаты налога, знать и уметь пользоваться различными налоговыми льготами таких юрисдикций, а также их Соглашениями об избежании двойного налогообложения. Напомним ТОП-5 юрисдикций с привлекательным режимом налогообложения – Кипр, Венгрия, Болгария, Сингапур, Гонконг;
— текущая бизнес тенденция – одинаковая страна инкорпорации компании и банка, где у данной компании открыт расчетный счет. Стоит избегать соответствия критериям shell companies, а именно: отсутствие реальной хозяйственной деятельности; регистрация в юрисдикции, где не требуется составление финансовых отчетов; отсутствие места ведения хозяйственной деятельности;
— необходимо учитывать и быть готовыми к отсутствию стабильности во внутренней политике банков: т.е. сегодня могут работать с таким клиентом, завтра уже нет;
— рекомендуется иметь минимум два банковских счета, а также создавать дублирующие структуры для возможности непрерывного ведения деятельности в случае блокировки счетов основной структуры;
— чтобы успешно диверсифицировать активы, необходимо иметь крепкие доказательства легальности происхождения средств (договоры, инвойсы, транспортные документы, сертификаты собственности, налоговые декларации и тд.);
— обращаем внимание, что сегодня смена бенефициара в банке по срокам и процедуре гораздо сложнее, чем открытие нового счета.
Чтобы минимизировать риски и успешно открыть счета в иностранных банках, воспользуйтесь нашими услугами или запишитесь на бесплатную консультацию для анализа рисков Вашей текущей структуры.
